С 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным Национальной системы платёжных карт по операциям через...

Описание
Комментарии (38)

С 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным Национальной системы платёжных карт по операциям через «Мир», СБП и единый QR-код. Теперь финразведка видит все транзакции в режиме реального времени, а алгоритмы могут моментально вычислять подозрительные схемы.
В связи с этим депутат Георгий Камнев в беседе с «Газетой ru» посоветовал россиянам быть аккуратнее с формулировками в комментариях к переводам. По его словам, шутки в поле «сообщение получателю» вроде «за долю в бизнесе» или «на общак» могут быть восприняты системой как коммерческая деятельность.
Даже безобидные пояснения — «плата за аренду», «покупка люстры» или «за услуги» — способны привести к автоматической блокировке счёта, если вы просто переводите деньги другу или скидываетесь на подарок коллеге. Система может принять такие платежи за нелегальное финансовое посредничество.
Разблокировать счёт, по словам Камнева, можно, но на это потребуется время и, возможно, личное присутствие в банке.

Сообщить о нарушении

Комментарии

Комментарии (38)

Фарид Беляков

Ну честное слово, затрахали уже

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Лидия Викторовна

Ладно, наличка так наличка🙌

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Δίας Ντολγκορούκι

А всё бахвалятся, что ии везде внедряют. Тупой ии, шуток не понимает)))

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Юрий Р

Зачем вообще писать СМС в приложении банка, идиотизм

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Эльвира Усик

Я вообще никогда ничего не приписываю в сообщениях к переводам . А вообще пора наверно к наличке переходить заново. А переводы только по острой необходимости.

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Наталья Иванова

Эльвира, постоянно перевожу и мне переводят, никогда не было никаких проблем, не понимаю, чего там ваши селяне боятся

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Никита Серёгин

Наталья, да да, покупал пылесос - заморозили операцию на 10 минут. Мужик покупал мотоцикл - тоже заблочили, минут на 20-30.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Иванова

Никита, не верю! только вчера проводила человеку деньги и муж мне переводил, покупки всякие каждый день, не знаю кому вы там переводите все, что вас блочат?

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Никита Серёгин

Наталья, карту к терминалу прикладываем) Но справедливости ради, это редко

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Эльвира Усик

Наталья, я откуда знаю кому они интересны. Вопросы к власти, а не ко мне ,чего они до людей докопались. Лучше бы так нелегалов отслеживали. Сначала всех на безнал посадили,а теперь не везде наличку можно снять. Мы вот живём в селе у нас нет никакого банка. А так как с этими законами принятыми, люди теперь боятся боятся переводить друг другу на карту, видите ли подозрительная активность. Многим теперь наличку надо, а где ее взять.мать ее за ногу.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Юлия Крикунова

Эльвира, пишите.. На благотворительность 😂

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Сергей Решетов

Эльвира, это тоже будет подозрительно!! Блок!!

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Иванова

Эльвира, вы накортики каждый день покупаете, что ли? Вам какая разница?
Даже боюсь представить, кому могут быть интересны мои покупки на ВБ и в Пятерочке

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Дикон Сен Джон

Татьяна, 🤣 коспирация уровень-бог.
Хрен наш народ проведешь🤣👍

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Татьяна Омелик

Дикон, карандашом, что бы стереть, не дай Бог кто то прочтёт шпионскую записку

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Евгений Бурлак

Эльвира, 👍🤝🔥😊

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Дикон Сен Джон

Эльвира, теперь на купюрах можно писать 🤣

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Ирина Викторовна

Эльвира, тоже об этом подумала, надо на наличные переходить 100%.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться
Георгий Капустин

На яблоки

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Юрий Князь

А если просто не писать комментарии к переводу?

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Sunny Boy

Ярослав, это будет незаконно. Вы перевели деньги жене, другу, ребенку, родственнику не за услугу, как следствие это ваше полное право, как ими распоряжаться и брать с вас за это налог - нельзя. Нет такого закона.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Владимир Владимирович

Sunny, за перевод 1000 руб блокировали, причем родственнику и три дня беготни по банкам.. Проще с ними никакого дела не иметь

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Анжела Андросова

Ярослав, ага и так налог с зп содрали, потом еще с каждого перевода, не пишите такое!)

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Ярослав Шутов

Sunny, тогда логичным было сразу в каждый перевод брать процент в казну, что бы человек автоматически платил налог🤷 И всё. Перевел тысячу другу, система списала в низ в чет "налога" 100 рублей. И так с каждым переводом.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Дмитрий Рожков

Sunny, возможно тот бригадир получал миллионы из разных источников и всех заблокировали с ним за компанию?

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Sunny Boy

Дмитрий, возможно. Блокируют карты с обеих сторон, до выяснения, так сказать😏

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Sunny Boy

Мария, проблема в сумме. Если я ничего не путаю, то до 300тысяч в месяц ваши переводы систему не интересуют, а вот свыше 300тысяс, подозрение на незаконную коммерческую деятельность и уход от уплаты налогов, что собственно и сделали ваши строители. Готов поспорить, что налогов они не платят и шабашат в черную.
У государства заканчиваются деньги. Война дело дорогое. Вот и решили таким образом усилить контроль за уплатой налогов😏

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Sunny, меньше было гораздо))

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Александр Харин

Мария, значит сумма была большая для пенсионной карты.У нас так ведь считают,если пенсионер и переводит много,значит переводит мошенникам.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Александр, возможно, они мне не смогли объяснить причину блокировки, типа это служба безопасности делает, а другие сотрудники ни при делах и не в курсе.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Sunny Boy

Мария, значит понизили этот порог или в сумме ваши переводы за месяц превысили. Нужно уточнять в банке.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Sunny Boy

Александр, плевать все хотели на мошенников. Это борьба государства с неуплатой налогов. Таким образом часто оплачиваются товары и услуги, которые идут мимо государственной налоговой системы. И государству это не нравится.
А ВТБ редкостно мерзотный банк, даже хуже сбера.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Sunny, лучше вообще ничего никому не переводить...

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Sunny Boy

Мария, в идеале - да. Расплачиваться наличкой.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Sunny, согласна, ещё бы банкоматы везде были..

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Яна Логвинова

Мария, и как Вы выходили из положения? Всё же пришлось Вам ехать?😞

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Яна, да, хорошо, что было кому усадить на коляску и вытащить из дома, довезти до банка, при этом я в деревне живу... Но сотрудникам банка по телефону было пофиг.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Александр Харин

Мария, смотрите,у вас карта пенсионная,вы перевели сразу нескольким людям-строителям.Вот поэтому и посчитали ваши переводы подозрительными.Вообще блокирует не человек,а робот,который следит за этим.Возможно,если бы перевели одному строителю,то такого бы не случилось.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Александр, неа, я перевела сразу всю сумму бригадиру, полгода копила на этот ремонт....

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Юлия Хуторная

Мария, какой банк,не ВТБ ли?Столкнулась раз-такой маразм,впрочем,Сбер-не лучше

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Юлия, почти, почтабанк.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Имамова

Юрий, тоже блокнут. Я как-то перевела оплату рабочим строителям с пенсионной карты без комментариев, заблокировали и карту, и счёт, и мобильный банк, и приложение, перевод соответственно тоже, по телефону ничего не решить, говорю им, что я лежачий инвалид 1 группы, пришлите сотрудника на дом, не могу я лично явиться в отделение, бесполезно, только личное присутствие.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться
Юрий Князь

А вообще, если они не знают чем заняться, пусть дух своей укрепляют, или идут на передок на сво

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Олег Лосинский

А потом жалуются банки почему им деньги не несут

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Дмитрий Мосин

Нужно всем переходить на крипту.

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Джон Мо

На наличку дружно когда будем переводить?)

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Наталья Кузьмина

ребенок копил деньги на новый ноутбук-система заблокировала счета. и не факт что деньги вернут. (детская карта втб) вот тебе и финансовая безопасность

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Татьяна Федосеева

Сергеев, ты задолбал писать под каждым постом

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Татьяна Федосеева

Наталья, а остальные куда?

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Кузьмина

Татьяна, узнаю,когда вернут,если вернут🤦

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Даниил Александрович

Наталья, по паспорту в отделении банка при закрытии счета вам все вернут, но мозги поделают, вы если что не теряйтесь сразу говорите что будете писать жалобу на банки.ру

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Светлана Шеина-Елецкая

Наталья, Сбербанк сраный отказал в оплате картой за билеты на поезд в кассе РЖД 🤦‍♀️ хотели семьей в Екатеринбург в отпуск съездить. Даже не перевод с карты на карту, а в самой кассе отказали. Пришлось с приложения Сбербанк перекидывать бабло себе на карту Промсвязьбанка и оплачивать картой Промсвязьбанка. Этот е*учий Сбербанк видимо категорически против чтобы я в отпуске съездила с семьёй в другой город.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Кузьмина

Светлана, ворот,а если уедешь в другой город и тебе счета заблокируют,что делать?!бомжевать идти или милостыню возле банка просить

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Мария Семенова

Сергей, представляете, оказывается есть комиссия при закрытии заблокированного счета.
Сейчас сама жду когда разблокируют, неделю уже мурыжат.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Александр Александр

Римма, то что окуели в край,то да
положил деньги на счёт,
понадобились срочно, хотел снять ,мне говорят ,с вас процент,спрашиваю,с какого куя?
а так как деньги ВАШИ лежат не больше месяца,с вас процент🤦 Занавес,

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Кузьмина

Сергей, ну вот оператор так сказала,ждать до конца месяца,пока примут решение🤦

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Александр Смазнов

Римма,

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Дмитрий И-Снова

Сергеев, да хватит про этих зэков писать, так все кидают. А не 10%

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Сергей Олегович

Наталья, как могут не вернуть ваши деньги? Получается они их украли и тут уже уголовное дело для самого банка.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Светлана Башкирова

Наталья, знаете за что ВТБ заблокировал счет? За поездки на такси. Такси Фастен (бывший Убер),а система решила, что это ставки.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Oleg Pix

Наталья, ВТБ самый мерзкий банк, сколько они мне крови выпили пока я снимал свои накопления на приобретение нового авто. Хождение по мукам, по службам безопасности, подтверждения, ожидание в НЕДЕЛЮ! потом опять подтверждение, а потом они блокируют мне карту.... Такого хамства я не видел нигде, как будто я у них их деньги отбираю, а не свои. Больше с этим банком связываться не буду никогда!

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Кузьмина

Natalie, мы так и сделали,но сказали,что могут вернуть не все деньни

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Наталья Кузьмина

Oleg, полностью согласна

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Natalie Rimsky

Наталья, закройте счёт в банке, она сами вам напишут, мол укажите счёт для перевода средств

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Римма Алферова

Наталья, все разблокируют и все вернут. Вам нужно обратиться в банк. Просто втб уже окуел в край!

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Сергеев Ярослав

Наталья, наличка , хоть в глиняном горшочке для накоплений) ...........карты, переводы всевозможные это шняга, человек то бишь где то на расстоянии, зэки так кидают часто друг другу или родня с воли греет)

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться
Роман Беляев

Без карточек было лучше,которые сначала предложили,а потом навязали!

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Серёга Ковалёв

Переходим на наличку господа и дамы!)

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Владимир Владимирович

Эмма, это стадо столько лет стригут ,а оно терпит, с чего вдруг что то изменится?

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Эмма Славко

Dubzik, сейчас подросло поколение, которое не согласно терпеть это всё. Они легко организуются и без инета. Все горизонтальные социальные связи давно построены. Как только начнут рубить платежеспособность, никакая полиция и Росгвардия не помогут

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Тая Анина

Серёга, кое где за наличку сктдка

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Dubzik Brostepovich

Серёга, сейчас уже вводят ограничения на снятие, думаю лет через 10 её вобще не будет)

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться
Иван Уфимцев

Идет он на

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Ларьков Сергей

нужно личное пресутствие в банке, и написать ряд заявлений с объяснением ситуации, а так же справки из других банков об отсутствии подрзрительной активности

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Александр Лебедев

Ларьков, там ещё нужно подтвердить что это часть белого дохода с которого уплачены налоги.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться
Алексей Чабанов

А если прошме за секс переводишь, тогда что писать?

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Мария Имамова

Алексей, пишите " спасибо" , не промахнетесь😂😂😂😂

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Алексей Чабанов

Лада, хорошо, поверю профессионалу.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Роман Беляев

Алексей, сутенеру Коле! -это если классика! А если ЛГБТ-Долгомудовой Толсточлене Анальновне!

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Лада Полуянова

Алексей, на подарок

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться
Лев Тигров

Черти,чужие деньги считают,чуть ли не в опу залезли уже

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Ruslan Ross

Скотобаза!!!!

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Алексей Ларионов

Да просто скоро негде будет снимать вот что

2 несколько месяцев назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Владимир Кудрявцев

Юрий, а ещё скорее, и негде, и нечего.

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Ирина Мартынова

Алексей, вводят цифровой рубль

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться

Юрий Р

Алексей, скорее нечего

2 несколько месяцев назад 0 0 Пожаловаться