Центробанк готовится выпустить новые правила, которые серьёзно изменят подход к переводам через Систему быстрых платежей (СБП), особенно если вы переводите деньги между своими счетами в разных банках.
Причина — борьба с мошенниками.
Мошенники всё чаще используют многоступенчатые схемы, заставляя жертв сначала собрать все свои средства на одном счете (переводя их с других своих карт), а затем украсть всю сумму разом. Теперь этот промежуточный этап — перевод самому себе — может стать триггером для блокировки.
▌Что будет считаться подозрительным?
Ваш перевод могут посчитать мошенническим, если он совершён в следующей последовательности:
1. Вы переводите деньги между своими счетами (например, с карты А на карту Б).
2. Сразу после этого вы отправляете деньги получателю, которому не переводили средства последние полгода.
Это не единственные новые маркеры подозрительной активности. Банки также будут обращать пристальное внимание на:
• Смену номера телефона, используемого для входа в онлайн-банк.
• Использование нетипичного для вас интернет-провайдера (например, если вы обычно заходите из дома, а тут внезапно с незнакомой сети).
▌Что это значит для добросовестных пользователей?
Если вы планируете крупную покупку на вторичном рынке или просто хотите перевести большую сумму новому контрагенту, подготовьте деньги заранее.
Чтобы избежать внезапной блокировки или запроса на подтверждение операции, не совершайте цепочку "перевод себе → перевод новому получателю" в течение короткого времени.
Причина — борьба с мошенниками.
Мошенники всё чаще используют многоступенчатые схемы, заставляя жертв сначала собрать все свои средства на одном счете (переводя их с других своих карт), а затем украсть всю сумму разом. Теперь этот промежуточный этап — перевод самому себе — может стать триггером для блокировки.
▌Что будет считаться подозрительным?
Ваш перевод могут посчитать мошенническим, если он совершён в следующей последовательности:
1. Вы переводите деньги между своими счетами (например, с карты А на карту Б).
2. Сразу после этого вы отправляете деньги получателю, которому не переводили средства последние полгода.
Это не единственные новые маркеры подозрительной активности. Банки также будут обращать пристальное внимание на:
• Смену номера телефона, используемого для входа в онлайн-банк.
• Использование нетипичного для вас интернет-провайдера (например, если вы обычно заходите из дома, а тут внезапно с незнакомой сети).
▌Что это значит для добросовестных пользователей?
Если вы планируете крупную покупку на вторичном рынке или просто хотите перевести большую сумму новому контрагенту, подготовьте деньги заранее.
Чтобы избежать внезапной блокировки или запроса на подтверждение операции, не совершайте цепочку "перевод себе → перевод новому получателю" в течение короткого времени.
Админ паблика
Надя Фёдорова