Банки всё чаще временно блокируют операции клиентов не только при подозрении на мошенничество, но и при переводах между...

Банки всё чаще временно блокируют операции клиентов не только при подозрении на мошенничество, но и при переводах между собственными счетами. Такая ситуация связана с усилением контроля по закону о борьбе с отмыванием денег. Банки также используют специальные программы, которые автоматически проверяют все операции.

Если же ваши операции приостановили, а счет временно заблокировали, то необходимо предоставить банку запрошенные документы и подтвердить, что перевод совершали лично вы и в рамках закона.

Кроме того, служба безопасности банка может заинтересоваться и частыми переводами с ваших накопительных счетов, где ежедневное начисление процента рассчитывается на средний дневной остаток.

Чтобы не терять проценты, аналитик рекомендует поддерживать стабильный размер основной суммы на таком вкладе и избегать частных внесений и снятий. Лучше всего использовать этот инструмент как «копилку», а не расчетный счет.