Какие переводы банки теперь считают подозрительными С 1 января банки усилили контроль за переводами между физлицами....

Описание
Комментарии (4)

Какие переводы банки теперь считают подозрительными
С 1 января банки усилили контроль за переводами между физлицами. Как сообщает издание ПРАЙМ, теперь проверяют не отдельный платёж, а финансовое поведение клиента в целом.
Что чаще всего вызывает вопросы у банка:
▪️регулярные переводы между людьми без понятного смысла;
▪️поступления от разных отправителей на одинаковые суммы;
▪️дробление платежей;
▪️резкий рост оборотов по карте без видимого источника дохода;
▪️несоответствие официальных доходов реальным денежным потокам;
▪️«коммерческие» формулировки в назначении платежа между физлицами
(например, когда личная карта используется как бизнес-счёт).
Что считается нормой:
▪️переводы родственникам;
▪️возврат долга;
▪️совместные расходы;
▪️подарки и разовые операции.
🔘Важно: даже крупная сумма — не проблема, если она логична и укладывается в вашу финансовую картину.
Если перевод покажется подозрительным, банк может:
▪️временно приостановить операцию;
▪️запросить пояснения или документы;
▪️ограничить дистанционное обслуживание до выяснения обстоятельств.
📸 commons.wikimedia
✍🏻Утренний Юг

Сообщить о нарушении

Комментарии

Комментарии (4)

Мама Твоя

А если я студент и мне родители скидывают пару раз в неделю одну и ту же сумму?А если обучение платное,и мои деньги и так идут в карманы депутатам,то что?Вообще,наличка тема,многие мои знакомые пользуются ею

1 день назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Мама Твоя

Мама, А вы ра бы дальше пользуйтесь картами.Будут каждую вашу покупку контролировать

1 день назад 0 0 Пожаловаться

Марина Шумова

Мама, там же указано: допустимы переводы между родственниками!

1 день назад 0 0 Пожаловаться

Мама Твоя

Марина, а как они узнают что они родственники?Взломают телефон и посмотрят как они записаны у меня?

1 день назад 0 0 Пожаловаться

Марина Шумова

Мама, если заблокируют счёт, Вы сможете доказать что вы родственники. Тоже переживала что будут блокировать, так как получаю каждый месяц за аренду, но плачу налог как самозанятая. При очередном посещении офиса банка задала им вопрос : что переживаю за постоянные поступления, а банк не знает за что. Банк знает, у них видно что я самозанятая, видят весь мой доход, хотя плачу налог через приложение, которое относится к налоговой, не банку.

1 день назад 0 0 Пожаловаться

Мама Твоя

Марина, кстати,у мамы моего парня незаконно заблокировали карту приставы по хостинскому району и незаконно от туда деньги исчисляют.Никому ничего не доказать.Наличка круче,наличка выручает.Все умные пользуются випи ен и наличкой сейчас

1 день назад 0 0 Пожаловаться
Настюха-Из-Сочи Мой

Мы с рыжиком часто наличкой расплачеваймся ,у нас кассирши любят мелочь ,как меня видят настроение ,,,,

1 день назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Рулон Обоев

Кто бы сами банки проконтролировал..
А их наоборот полномочиями наделяют ростовщиков хе́ровых.

1 день назад 0 0 Отвечать Пожаловаться
Vn Fio

Рулон, кто ж их проконтролирует, они для Етого 😜 и "посажены"

1 день назад 0 0 Пожаловаться
Евгения Цильке

Сегодня опять выясняла отношения со сбером!!! Я инвалид 1группы и соответственно заказываю всё по интернету! ВБ, Вкусвилл,пятёрочка,магнит. Сегодня попыталась оплатить товары на ВБ: СТОЛИК прикроватный для инвалида( телескопическая ножка,столешница на 360` вертится,пелёнки и медицинский вазелин. Сумма 5907. Сбер не пропустил,а.вдруг мошенники!!! Охренели совсем. Пока я добилась результата,меня всю трясти начало( а у меня 3 инфаркта,2 операции по стентированию)!!! Это,что делается специально,,чтоб такие как я побыстрее в гробу оказались???

1 день назад 0 0 Отвечать Пожаловаться