В 2026 году банки будут чаще блокировать переводы из-за новых признаков подозрительных операций
Согласно новому приказу ЦБ, под прицелом окажутся нетипичные для обычных клиентов сценарии. Например, использование VPN и прокси, смена сим карты до подтверждения номера, а также резкие скачки оборотов без понятного источника дохода. Риск повышают частые поступления от разных людей, пустые назначения платежей и перевод крупной суммы между своими счетами с последующей отправкой денег новому получателю.
Отдельно отмечены ситуации с внесением наличных на цифровую карту в течение 24 часов после трансграничного перевода от 100 000 рублей. Плюс покупки на маркетплейсах для перепродажи без статуса ИП или самозанятого, регулярные крупные обороты и частые возвраты.
Личные карты всё чаще проверяют как потенциальные бизнес счета, и при блокировке могут попросить договоры, чеки, декларации и подтверждение источника средств.
Согласно новому приказу ЦБ, под прицелом окажутся нетипичные для обычных клиентов сценарии. Например, использование VPN и прокси, смена сим карты до подтверждения номера, а также резкие скачки оборотов без понятного источника дохода. Риск повышают частые поступления от разных людей, пустые назначения платежей и перевод крупной суммы между своими счетами с последующей отправкой денег новому получателю.
Отдельно отмечены ситуации с внесением наличных на цифровую карту в течение 24 часов после трансграничного перевода от 100 000 рублей. Плюс покупки на маркетплейсах для перепродажи без статуса ИП или самозанятого, регулярные крупные обороты и частые возвраты.
Личные карты всё чаще проверяют как потенциальные бизнес счета, и при блокировке могут попросить договоры, чеки, декларации и подтверждение источника средств.
Леонид Семухин
Alex Wanderer
Алексей Владимирович
Наталья Поливкина
Роман Федоров
Дмитрий Сидоренков
Алексей Поляков