Комментарий к переводу может привести к блокировке. Банки могут приостановить перевод между картами, если в...

☺

какие комментарии к переводам еще? я никогда их не писал, да и смысл в них? люди итак знают за что я им бабки перевожу..

Как же всё достало.... не знают что ещё придумать.

👎

Да банк все может. Поэтому и цифровой рубль вводят. Чтоб мы не могли снять деньги.. Толи еще будет

А если мне внук ежемесячно переводит на жизнь, пенсии не хватает?

Ужас, Господи, уже не знают к чему придраться...

Было уже, в прошлом году такое. У банков отсутствует чувство юмора напрочь. Напишешь "Юстас Алексу", и окажешься на грани провала.

Под личиной,, ради вашей безопасности,, нас загнали в какую-то нездоровую фигню.

Может, но не будет, им зачем клиентов терять. Пугалка очередная

Это важное предупреждение, которое отражает ужесточение контроля банков за операциями клиентов в рамках антиотмывочного законодательства (115-ФЗ) и борьбы с незаконным предпринимательством. Вот как это работает и как себя обезопасить:
Почему банки блокируют переводы из-за комментариев?
1. Борьба с незаконной предпринимательской деятельностью (НПД): Счета физлиц не предназначены для регулярных коммерческих расчетов. Если вы систематически получаете переводы с пометками «за товар», «услуги», «аренда», банк заподозрит, что вы ведёте бизнес без регистрации ИП или ООО и уклоняетесь от налогов.
2. Противодействие отмыванию денег (ПОД/ФТ): Банки обязаны анализировать операции на предмет подозрительных схем. Криптографичные или странные комментарии могут вызвать вопросы.
3. Предотвращение мошенничества: Переводы с комментариями «выигрыш», «возврат долга», «благодарность» могут маскировать мошеннические действия.
Какие слова и фразы наиболее рискованны?
· Прямые указания на коммерцию: «Оплата заказа», «за товар», «услуги», «доставка», «предоплата», «аренда», «консультация».
· Финансовые термины: «Кредит», «долг», «займ», «инвестиции», «процент».
· «Серые» формулировки: «На нужды», «на лечение», «на подарок» (если суммы крупные и регулярные).
· Сленг и жаргон: «Откат», «обнал», «для братвы».
Как безопасно оформлять переводы между физлицами?
· Идеальный вариант: Оставлять поле комментария ПУСТЫМ. Сумма и получатель — это вся необходимая информация для банка.
· Нейтральные и безопасные формулировки:
· «На день рождения»
· «Подарок»
· «От родителей»
· «Возврат денег» (если это разовая операция между знакомыми)
· «За подарок»
· Если нужно пояснить цель: Пишите максимально просто и лично, избегая делового стиля.
Что делать, если перевод заблокировали?
1. Не паниковать. Обычно это приостановка, а не окончательная блокировка. Деньги не исчезнут.
2. Связаться с банком-отправителем. Скорее всего, служба безопасности запросит у вас по телефону или через чат пояснения о цели перевода.
3. Честно и просто объяснить ситуацию. Например: «Это личный перевод другу за билеты в театр, которые он для меня купил».
4. Предоставить подтверждения, если потребуют (скрины переписки, чеки).
5. После проверки операцию, как правило, проводят в течение одного рабочего дня.
Вывод:
Система, безусловно, избыточно подозрительна и создаёт неудобства для обычных людей. Однако она обусловлена жёсткими требованиями регулятора (ЦБ РФ) к банкам.
Главное правило сегодня: Чем менее значим и конкретен комментарий к переводу, тем ниже риск. Деньги между картами близких людей лучше переводить без комментариев. Это защитит ваши средства от временной заморозки и ненужных вопросов от службы безопасности банка.

А зачем вообще писать коментарии в приложении банка. 🤦‍♀️

Кто комментирует переводы и с какой подоплекой?

А с какого перепуга они вообще читают наши переводы? Разве там не автоматизировано?

Будем опять слюнявить.

как же они уже зае..ли

Я в комментах пишу что нибудь приятное как в открытке , например хорошего дня и т.д.

Никогда не пишу комментарии в переводе

А если "Путин дурак" написать, что будет? Система зависнет, перегреется и крякнется? 🤣🤣🤣