Строже следить за операциями с наличными начнут банки Так, чтобы попасть под подозрение, гражданам достаточно...

Строже следить за операциями с наличными начнут банки
Так, чтобы попасть под подозрение, гражданам достаточно соответствовать одному из трех критериев, пишет РБК со ссылкой на новые методические рекомендации Центробанка.
Если банк посчитает перевод подозрительным, он сможет отказать в операции. Однако меры не коснутся клиентов при наличии подтвержденных данных о доходах.
Для физлиц:
— Если человек регулярно кладет крупные суммы и быстро переводит деньги за границу. Например, от 5 миллионов рублей за месяц с выводом большей части средств за десять дней.
— Если наличные вносят маленькими суммами, а потом резко тратят много денег. Подозрение вызовут больше десяти операций в месяц от 100 тысяч рублей каждая.
— Если человек переводит крупные суммы компаниям без открытия банковского счета. Банк может посчитать, что так оплачивают обязательства иностранного бизнеса.
Для бизнеса:
— Если иностранная компания или ИП вносит на счета больше 30 миллионов рублей в месяц.
— Если поступления резко превышают средние обороты за последние три месяца.
— Если бизнес внезапно переходит с безналичных расчетов на наличные.